포트폴리오 관리 안내 > 계산기 활용방법

≪스마트 계산기 활용법 5탄≫ "내 모든 자산, 한눈에 쏙!"  

흩어진 투자 현황 통합 관리! (포트폴리오 관리 설명서)안녕하세요, 

스마트한 자산 관리자 여러분! 개별 종목의 판매 계획도 중요하지만, 

내가 가진 전체 투자 자산이 어떻게 구성되어 있고, 

얼마나 성장하고 있는지 한눈에 파악하는 것도 매우 중요하죠? 

오늘은 여러분의 흩어진 주식, 코인 등의 자산을 한곳에 모아 체계적으로 

관리할 수 있도록 도와주는 '포트폴리오관리' 기능에 대해 자세히 알아보겠습니다. 

이제 엑셀 정리나 여러 앱을 오가는 번거로움은 그만!

✨'포트폴리오 관리', 왜 필요하고 어떤 점이 좋을까요?

• 나의 전체 투자 현황을 한눈에 파악: 여러 증권사, 거래소, 또는 다양한 종류의 자산(주식, 코인, 펀드 등)에 투자하고 있다면, 현재 나의 총 투자금액, 총 평가금액, 전체 수익률 등을 한 곳에서 쉽게 확인할 수 있습니다.
• 자산 배분 전략 점검 및 리밸런싱 도움: 어떤 자산에 얼마만큼 투자하고 있는지 시각적으로 파악하여, 나의 투자 목표와 위험 감수 수준에 맞는 자산 배분이 이루어지고 있는지 점검할 수 있습니다. 필요하다면 리밸런싱 계획을 세우는 데 도움을 받을 수 있습니다.
• 개별 자산의 성과 추적 및 비교: 각 자산별 매입가, 현재가, 보유 수량, 평가손익, 수익률 등을 쉽게 비교하며 어떤 자산이 좋은 성과를 내고 있는지, 어떤 자산에 좀 더 주의를 기울여야 할지 파악할 수 있습니다.
• 투자 목표 달성 과정 모니터링: 전체 자산의 증감 추이를 보면서 나의 장기적인 투자 목표 달성 과정을 효과적으로 모니터링할 수 있습니다.
• 심리적 안정감 및 객관적 판단 유지: 감정에 휘둘리기 쉬운 투자 시장에서, 나의 전체 포트폴리오 현황을 객관적인 데이터로 확인함으로써 좀 더 침착하고 합리적인 투자 결정을 내리는 데 도움을 받을 수 있습니다.

✨'포트폴리오 관리', 이렇게 사용하면 내 자산이 스마트하게 관리돼요!

저희 앱의 포트폴리오 관리 기능은 여러분이 쉽고 직관적으로 자산을 등록하고 현황을 파악할 수 있도록 설계되었습니다.

1단계: "포트폴리오" 또는 "내 자산" 메뉴로 이동해주세요!

앱 화면에서 "포트폴리오", "내 자산 현황", "자산 관리" 등과 같이 포트폴리오 기능을 나타내는 메뉴를 찾아 선택합니다.

2단계: 내가 가진 투자 자산을 하나씩 추가해주세요! ("자산 추가" 또는 "+" 버튼)

포트폴리오 화면에 진입하면, 아마도 처음에는 비어있거나 샘플 데이터가 있을 수 있습니다. 화면의 "자산 추가", "새 자산 등록" 또는 "+" 아이콘을 눌러 여러분이 보유한 주식, 코인 등의 정보를 입력하기 시작합니다.

• 어떤 정보를 입력해야 할까요? (일반적인 항목)

  • 자산 이름 (종목명/코인명): 예) 삼성전자, 비트코인, AAPL 등
  • 자산 종류 (선택 사항): 예) 국내주식, 해외주식, 암호화폐, 펀드 등 (앱에서 분류 기능 지원 시)
  • 매수 평균 단가 (평단가): 해당 자산을 얼마에 구매했는지 평균 매입 가격을 입력합니다. (가장 중요!)
  • 보유 수량: 현재 몇 개(주)를 가지고 있는지 입력합니다.
  • 매수 날짜 (선택 사항): 언제 구매했는지 기록하고 싶다면 입력합니다.
  • 거래소/증권사 (선택 사항): 어느 곳에서 거래했는지 메모하고 싶다면 입력합니다.
  • 메모 (선택 사항): 기타 필요한 내용을 자유롭게 기록합니다.

• 정보 입력 후 [저장] 또는 [추가] 버튼을 누르면 자산이 포트폴리오 목록에 등록됩니다. 같은 방식으로 보유한 모든 자산을 추가해주세요.

3단계: 등록된 자산 현황을 한눈에 확인하고, 현재가를 업데이트 해주세요!

자산을 모두 등록했다면, 포트폴리오 목록 화면에서 다음과 같은 정보들을 한눈에 볼 수 있습니다. (표시 항목은 앱 디자인에 따라 다를 수 있습니다.)

• 총 매입 금액: 내가 투자한 총 원금 (모든 자산의 '평단가 × 보유 수량'의 합)
• 총 평가 금액: 현재 시장 가격으로 계산한 내 총 자산의 가치 (모든 자산의 '현재가 × 보유 수량'의 합)
• 총 평가 손익: (총 평가 금액) - (총 매입 금액)
• 총 수익률: (총 평가 손익) / (총 매입 금액) × 100%

중요! 현재가 업데이트:

• 수동 업데이트: 대부분의 포트폴리오 관리 기능은 사용자가 직접 각 자산의 현재 시장 가격을 입력하여 평가 금액과 수익률을 업데이트하는 방식입니다. 주기적으로 (예: 매일 저녁, 또는 주 1회) 각 자산의 현재가를 확인하고 앱에 입력하여 최신 상태를 유지하세요.
• 자동 업데이트 (앱 지원 시): 일부 앱은 증권사 API 연동이나 웹 크롤링 등을 통해 현재가를 자동으로 불러오는 기능을 제공할 수도 있습니다. 이 경우 사용이 훨씬 편리해집니다. (앱 기능 확인 필요)

4셔: 개별 자산의 상세 정보도 꼼꼼히 살펴보세요!

포트폴리오 목록에서 특정 자산을 선택(클릭)하면, 해당 자산에 대한 더 자세한 정보를 볼 수 있습니다.

• 매입 정보 (평단가, 수량, 매입 총액)
• 현재가, 평가 금액
• 평가 손익 (금액 및 수익률)
• 매수 날짜, 메모 등

5단계: 자산 변동 사항(추가 매수, 매도)이 생기면 정보를 수정하거나 삭제해주세요!

• 수량 변경 (추가 매수/일부 매도): 특정 자산을 더 사거나 일부 팔아서 보유 수량이 변경되었다면, 해당 자산의 편집 기능을 이용하여 보유 수량과 평균 단가를 수정해야 합니다. (평단가는 추가 매수 시 새로 계산해야 함 - 앱에서 자동 계산 지원 가능)
• 전량 매도 (자산 삭제): 특정 자산을 모두 팔았다면, 포트폴리오 목록에서 해당 자산을 삭제합니다.
• 신규 자산 추가: 새로운 종목/코인에 투자했다면 2단계와 동일하게 자산을 추가합니다.

✨'포트폴리오 관리' 200% 활용 꿀팁!

• 정기적으로 업데이트하는 습관을 들이세요. 최소 주 1회, 또는 중요한 시장 변동이 있을 때마다 현재가를 업데이트하고 포트폴리오를 점검하는 것이 좋습니다.
• 목표 비중을 설정하고 비교해보세요 (앱 지원 시). 예를 들어 "주식 60%, 코인 30%, 현금 10%"와 같이 목표 자산 배분 비중을 설정하고, 현재 나의 포트폴리오가 이와 얼마나 차이 나는지 비교하며 리밸런싱 계획을 세울 수 있습니다.
• 다양한 정렬 및 필터 기능을 활용하세요 (앱 지원 시). 수익률 높은 순, 평가 금액 큰 순, 자산 종류별 등으로 정렬하거나 필터링하여 보면 포트폴리오 분석에 도움이 됩니다.
• 백업 기능을 확인하세요 (앱 지원 시). 소중한 포트폴리오 데이터가 날아가지 않도록, 앱에서 데이터 백업(예: 구글 드라이브, 파일 내보내기 등) 기능을 지원하는지 확인하고 주기적으로 백업해두는 것이 좋습니다.
• 단순히 기록하는 것을 넘어, 분석하고 행동하세요! 포트폴리오를 보면서 "왜 이 종목만 마이너스일까?", "최근에 이 자산 비중이 너무 커졌는데, 괜찮을까?" 등 스스로 질문을 던지고, 필요한 경우 투자 전략을 수정하거나 다음 행동 계획을 세우는 데 활용해야 합니다.

'포트폴리오 관리' 기능을 통해 여러분의 소중한 자산을 더욱 체계적이고 스마트하게 관리해보세요. 전체 숲을 보면서 개별 나무의 상태도 살피는 현명한 투자자가 될 수 있을 거예요! 다음 시간에는 계산 결과로 나온 상세 계획 내역을 어떻게 꼼꼼히 보고 활용하며, 특히 유용한 '재계산' 기능은 무엇인지 알아보는 "상세 페이지 활용 및 재계산 설명서"로 찾아뵙겠습니다. 마지막까지 함께해주세요!